Základné informácie
- Investičný manažér: Conseq Investment Management, a.s.
- Pravidelná investícia: od 10 EUR / mesačne
- Jednorazová investícia: od 10 EUR (následné od 10 EUR)
Hlavné výhody
- ZHODNOCOVANIE ÚSPOR
Dlhodobé pravidelné investovanie prevažne do rizikových aktív (najmä akciových fondov), najmä v počiatočnej fáze, zvyšuje potenciál zhodnotenia úspor investora.
- POSTUPNÉ ZNIŽOVANIE NEBEZPEČENSTVA
Postupné znižovanie rizikovosti stratégie v posledných rokoch programu naopak chráni skôr dosiahnuté výnosy a investované prostriedky.
- REFLEKTOVANIE POTRIEB KLIENTA
Časový horizont možno navrhnúť podľa potrieb klienta, ľubovoľne ho priebežne upravovať a celý program funguje úplne automaticky bez nutnosti zásahov zo strany investora.
Ktorá stratégia je pro vás najvhodnejšia?
Investičný program 3D Invest je typom produktu "životného cyklu". Investor si totiž volí nielen investičnú stratégiu podľa toho, či je pre neho tým najdôležitejším výnos jeho investície, alebo či chce predsa len aj pri dlhom investičnom horizonte opatrnejšiu variantu investície, ktorej hodnota nebude kolísať, ale aj cieľový dátum svojho programu. Jeho investičný program potom úplne automaticky prispôsobuje zloženie portfólia práve tomu, v ktorej fázi životného cyklu sa nachádza - čím bližšie cieľovému dátumu, tým väčšie zastúpenie kozervativních fondov a menšie zastúpenie akciových fondov. Cieľom je, aby investované prostriedky na finančných trhoch dosahovali dlhodobo maximálnych výnosov prostredníctvom akciových investícií, zároveň však aby hodnota investície bola s približujúcim sa koncom programu viac chránená pred prípadným prepadom akciových trhov.
Klient a spoločnosť Conseq Investment Management ako investičný manažér uzatvárajú zmluvu o obhospodarovaní portfólia podielových listov. Klient má na výber z troch typových investičných stratégií. Stratégie sa líšia pomerom dynamických a konzervatívnych investičných nástrojov, ale u všetkých platí, že s približujúcim sa koncom programu, podiel dynamickej zložky klesá v prospech zložky konzervatívnej.
| Počet rokov do konca programu |
Dynamická stratégia |
Rastová stratégia |
Vyvážená stratégia |
| Akcie |
Dlhopisy |
Akcie |
Dlhopisy |
Akcie |
Dlhopisy |
| Viacej ako 10 |
100 % |
0 % |
70 % |
30 % |
50 % |
50 % |
| 10 |
90 % |
10 % |
| 9 |
80 % |
20 % |
| 8 |
70 % |
30 % |
| 7 |
60 % |
40 % |
60 % |
40 % |
| 6 |
50 % |
50 % |
50 % |
50 % |
| 5 |
40 % |
60 % |
40 % |
60 % |
40 % |
60 % |
| 4 |
30 % |
70 % |
30 % |
70 % |
30 % |
70 % |
| 3 |
20 % |
80 % |
20 % |
80 % |
20 % |
80 % |
| 2 |
10 % |
90 % |
10 % |
90 % |
10 % |
90 % |
| 1 |
0 % |
100 % |
0 % |
100 % |
0 % |
100 % |